Comparador de fundos de investimento

Escolha até cinco fundos pelo nome ou pelo CNPJ e um índice de referência. O comparador alinha as cotas diárias de todos no mesmo período e mostra a rentabilidade acumulada, o retorno em cada janela (mês, ano, 3, 6 e 12 meses), o risco e a consistência mês a mês. Olhe sempre os três juntos: retorno alto com volatilidade e quedas grandes pode não servir para o seu objetivo.

É quanto o fundo rendeu em relação ao CDI no mesmo período. Um fundo com 110% do CDI rendeu 10% a mais que o CDI; com 90%, rendeu 10% a menos. É a régua mais usada para fundos de renda fixa e multimercados conservadores. Para fundos de ações, compare com o Ibovespa.

A volatilidade mede o quanto a cota oscila no dia a dia, anualizada: quanto maior, mais sobe e desce. O índice de Sharpe mostra quanto retorno acima do CDI o fundo entregou para cada unidade de volatilidade. Sharpe maior indica que o gestor foi mais eficiente em transformar risco em retorno; negativo indica que o fundo rendeu menos que o CDI.

É a queda da cota em relação ao pico anterior. O drawdown máximo é a maior perda que alguém teria sofrido se tivesse entrado no pior momento do período. Ele mostra o "tamanho do susto" que o fundo pode dar e ajuda a medir se você aguentaria segurar o investimento numa fase ruim.

A rentabilidade vem da variação da cota, que já é líquida das taxas de administração e de performance. O Imposto de Renda e o come-cotas não entram na conta, porque dependem do tipo de fundo e do tempo de aplicação de cada cotista. Rentabilidade passada não garante resultado futuro.

As cotas, o patrimônio, o número de cotistas e o cadastro dos fundos vêm da Mais Retorno, que organiza as informações públicas enviadas à CVM. O CDI, a Selic e o IPCA vêm do Banco Central. Os fundos costumam divulgar a cota com alguns dias úteis de atraso, por isso a data final pode ser anterior a hoje.